近日，瑞银yín被bèi爆前qián联lián席董事shì孙sūn健jiàn荣，竟然rán是一yī个诈骗piàn上shàng亿元yuán的de骗piàn子zi。

36岁的de孙sūn健jiàn荣不bù仅是一yī名银yín行xíng高管guǎn，他tā利lì用自zì己的de职zhí务便利lì，成chéng功地dì从一yī对duì内nèi地dì夫fū妇fù手中zhōng非法fǎ转zhuǎn移yí了逾yú1.3亿元yuán人民mín币bì。

不bù仅协助非法fǎ转zhuǎn移yí资zī金jīn，他tā还把bǎ这些巨jù额é财cái产chǎn全quán部bù私吞。

故gù事shì的de开始要追溯到dào2014年nián，那nà时shí孙sūn健jiàn荣成chéng为wèi了内nèi地dì于yú氏shì夫fū妇fù的de客kè户hù顾gù问。

作zuò为wèi瑞银yín的de高管guǎn，他tā负责为wèi客kè户hù提供财cái务建议yì，并bìng管guǎn理lǐ他tā们的de投资zī组合。

于yú氏shì夫fū妇fù信任rèn他tā，把bǎ巨jù额é资zī金jīn交给他tā打理lǐ。

然rán而ér，这个信任rèn却被bèi孙sūn健jiàn荣无情qíng地dì利lì用和hé背叛。

2016年nián，于yú氏shì夫fū妇fù希望将jiāng一yī大笔bǐ人民mín币bì资zī金jīn转zhuǎn移yí到dào香港，并bìng将jiāng其qí兑duì换huàn成chéng港元yuán。

这对duì于yú一yī般客kè户hù来lái说是一yī个相当繁琐的de过程chéng，需xū要通tōng过多duō次汇款kuǎn和hé货币bì兑duì换huàn。

孙sūn健jiàn荣抓住了这个机会huì，提议yì将jiāng这笔bǐ钱qián先xiān汇入rù他tā指定dìng的de内nèi地dì银yín行xíng账zhàng户hù，再由yóu他tā转zhuǎn账zhàng给自zì己的de亲qīn属账zhàng户hù，最后hòu存cún入rù于yú氏shì夫fū妇fù在zài瑞银yín的de账zhàng户hù中zhōng。

根据消xiāo息，瑞银yín前qián联lián席董事shì，涉shè在zài两liǎng年nián间转zhuǎn走zǒu内nèi地dì客kè户hù的de银yín行xíng款kuǎn项xiàng逾yú1.3亿港元yuán，客kè户hù发fā现xiàn款kuǎn项xiàng不bù知zhī去向后hòu由yóu银yín行xíng职zhí员报警jǐng。警jǐng方经jīng调查后hòu，发fā现xiàn联lián席董事shì持有yǒu多duō个英国guó和hé内nèi地dì物wù业yè(包括在zài英国guó一yī栋有yǒu27单dān位的de楼宇)，另lìng有yǒu兰博bó基尼ní、保时shí捷jié、法fǎ拉lā利lì等6部bù名车chē。

被bèi告gào早前qián承认rèn两liǎng项xiàng洗黑钱qián罪，还押至zhì上shàng周五(6月yuè21)于yú高院yuàn判pàn刑xíng。法fǎ官表示shì，涉shè案àn黑钱qián逾yú亿元yuán，被bèi告gào从中zhōng得dé益yì，维持奢shē华生活，包括名车chē、物wù业yè，判pàn刑xíng须xū具阻吓性xìng，判pàn处入rù狱10年nián。

案àn件jiàn涉shè跨kuà境jìng及jí国guó际jì元yuán素sù

36岁被bèi告gào孙sūn健jiàn荣曾任rèn瑞银yín联lián席董事shì(associate director)，另lìng外被bèi控的de欺qī诈和hé盗窃罪获法fǎ庭tíng存cún盘处理lǐ。法fǎ官陈chén仲衡héng判pàn刑xíng时shí提及jí被bèi告gào初犯，辩方求qiú情qíng称被bèi告gào将jiāng因本案àn无法fǎ再从事shì原先xiān的de专业yè工作zuò。

陈chén官表示shì，案àn中zhōng洗黑钱qián款kuǎn项xiàng1.3亿港元yuán，孙sūn从罪行xíng得dé益yì，包括法fǎ拉lā利lì、兰博bó基尼ní等名车chē，以yǐ及jí6栋在zài中zhōng国guó及jí英国guó的de物wù业yè。陈chén官考kǎo虑lǜ案àn中zhōng涉shè及jí跨kuà国guó犯案àn、被bèi告gào在zài控方准备好开审shěn文件jiàn后hòu才认rèn罪，加上shàng两liǎng罪刑xíng期须xū分fēn期执行xíng，最终zhōng判pàn囚10年nián。

辩方求qiú情qíng指，涉shè案àn丈夫fū隐瞒妻子zi，把bǎ涉shè款kuǎn转zhuǎn移yí。法fǎ官拒jù接jiē纳其qí说法fǎ，若ruò被bèi告gào说法fǎ属实，该丈夫fū发fā现xiàn在zài瑞银yín户hù口kǒu的de部bù份款kuǎn项xiàng不bù翼yì而ér飞fēi，不bù会huì找zhǎo被bèi告gào对duì质zhì，被bèi告gào亦不bù需xū讹称涉shè款kuǎn在zài另lìng一yī户hù口kǒu。法fǎ官续指，本案àn涉shè及jí的de金jīn额é庞大，亦涉shè跨kuà境jìng和hé国guó际jì元yuán素sù。

于yú氏shì夫fū妇fù2016年nián想把bǎ款kuǎn汇至zhì香港

案àn情qíng显示shì，2014年nián3月yuè起，被bèi告gào为wèi从南京来lái香港定dìng居的de内nèi地dì夫fū妇fù于yú先xiān生、楼女士，在zài香港开设的de瑞银yín户hù口kǒu之zhī客kè户hù顾gù问。

被bèi告gào于yú2016年nián10月yuè，向两liǎng人称以yǐ人民mín币bì汇款kuǎn来lái港会huì有yǒu麻烦，让ràng两liǎng人把bǎ款kuǎn项xiàng存cún入rù他tā的de内nèi地dì户hù口kǒu，他tā再把bǎ款kuǎn项xiàng转zhuǎn为wèi港元yuán或美měi元yuán带来lái港，再由yóu其qí表姐的de香港户hù口kǒu转zhuǎn到dào两liǎng人的de瑞银yín户hù口kǒu。

两liǎng人于yú同年nián11月yuè起至zhì2018年nián2月yuè，把bǎ约1.32亿人民mín币bì转zhuǎn到dào被bèi告gào的de内nèi地dì户hù口kǒu。

被bèi告gào曾向事shì主zhǔ发fā出虚xū假银yín行xíng月yuè结单dān

2016年nián11月yuè至zhì2018年nián2月yuè，于yú进行xíng37次转zhuǎn账zhàng，把bǎ合共1.32亿元yuán人民mín币bì存cún入rù29个由yóu被bèi告gào指定dìng的de内nèi地dì银yín行xíng户hù口kǒu，被bèi告gào曾传送sòng虚xū假的de银yín行xíng月yuè结单dān，以yǐ证明相等港元yuán款kuǎn项xiàng存cún入rù户hù口kǒu。

被bèi告gào离后hòu于yú氏shì夫fū妇fù发fā现xiàn1.24亿元yuán不bù翼yì而ér飞fēi。

被bèi告gào2018年nián6月yuè离职zhí，新xīn的de客kè户hù顾gù问更新xīn事shì主zhǔ帐zhàng户hù，于yú氏shì夫fū妇fù核对duì瑞银yín纪录lù，发fā现xiàn1.24亿港元yuán不bù翼yì而ér飞fēi。他tā们找zhǎo被bèi告gào对duì质zhì，被bèi告gào称款kuǎn项xiàng存cún入rù瑞银yín另lìng一yī户hù口kǒu。惟wéi瑞银yín调查后hòu确认rèn没有yǒu该户hù口kǒu，遂报警jǐng。

被bèi告gào曾在zài伦敦购入rù一yī栋27单dān位的de楼宇

被bèi告gào被bèi捕bǔ后hòu，警jǐng员在zài其qí住所suǒ发fā现xiàn3个英国guó和hé2个内nèi地dì物wù业yè的de转zhuǎn让ràng文件jiàn，总zǒng值2900万wàn港元yuán。警jǐng方其qí后hòu再发fā现xiàn被bèi告gào在zài伦敦购入rù一yī栋楼宇，共27个单dān位。此外，被bèi告gào和hé其qí公gōng司持有yǒu6辆法fǎ拉lā利lì、林宝bǎo坚尼ní、保时shí捷jié等名车chē。

法fǎ官陈chén仲衡héng指出，这起案àn件jiàn涉shè及jí巨jù额é款kuǎn项xiàng，且具有yǒu跨kuà境jìng和hé国guó际jì元yuán素sù。

被bèi告gào利lì用职zhí务之zhī便，从中zhōng牟取巨jù额é利lì益yì，以yǐ维持其qí奢shē华生活，判pàn刑xíng须xū具备阻吓作zuò用。

这个案àn件jiàn不bù仅揭示shì了金jīn融界的de黑暗面，也给所suǒ有yǒu企图通tōng过非法fǎ手段转zhuǎn移yí资zī产chǎn的de人敲响xiǎng了警jǐng钟。

内nèi地dì夫fū妇fù的de悲bēi惨遭遇警jǐng示shì我wǒ们，在zài处理lǐ财cái务问题时shí，一yī定dìng要选xuǎn择合法fǎ、安ān全quán的de途径jìng，切qiè勿贪图一yī时shí方便而ér选xuǎn择非法fǎ手段。

非法fǎ转zhuǎn移yí资zī产chǎn不bù仅违wéi反法fǎ律lǜ，更容易成chéng为wèi诈骗piàn分fēn子zi的de目标，最终zhōng落得dé血本无归的de下场。

内nèi地dì夫fū妇fù的de惨痛教训提醒我wǒ们，任rèn何时shí候都dōu不bù能心存cún侥幸，试图通tōng过非法fǎ途径jìng规guī避bì法fǎ律lǜ，只会huì为wèi自zì己埋下更大的de隐患。

进行xíng理lǐ财cái务必要依法fǎ行xíng事shì，以yǐ免成chéng为wèi类似骗piàn局的de受害者。

来lái源yuán：瑞恩资zī本RyanbenCapital、爱港漂